中小券商青睞基金託管業務 推動財富管理加速轉型

中小券商青睞基金託管業務 推動財富管理加速轉型

日前證監會網站信息顯示,東北證券遞交的《基金託管人資格覈准》材料已被接收,繼東興證券、湘財證券之後,這是今年第三家申請基金託管牌照的券商。

在業內人士看來,券商積極佈局基金託管業務,當前券商板塊向財富管理轉型已成爲大趨勢,獲得基金託管資質有利於券商優化收入結構,拓展多元化收入來源。

多家券商排隊申請

基金託管是指由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行或者其他金融機構擔任託管人,按照法律法規的規定及基金合同的約定,對基金履行安全保管基金財產、辦理清算交割、複覈審查淨值信息、開展投資監督、召集基金份額持有人大會等職責的行爲。

2013年對券商開閘以來,越來越多的券商開始進入該業務領域。東北證券成爲今年以來第三家申請基金託管牌照的券商,但其在2016年7月份就審議通過相關議案,設立“資產託管部”,負責申請證券投資基金託管業務資格,並全面負責公司證券投資基金託管業務的運作和管理。

8月12日,證監會更新後的證券、基金經營機構行政許可申請受理及審覈情況顯示,東興證券、湘財證券也在2022年遞交了基金託管人資格申請,且申請材料已被證監會接收並進入“補正”階段。

若將上述3家券商計算在內,目前在排隊等待基金託管牌照的機構共有12家,包括7家券商和5家銀行。券商名單中還有西部證券、財信證券、第一創業證券、天風證券;銀行有匯豐銀行(中國)、蒙商銀行、重慶農商行、上海農商行、法國巴黎銀行。其中,西部證券在上述機構中申請時間最早,於2018年就提交了相關申請材料,目前也處於“補正”狀態。

“基金託管是金融機構的基礎業務之一,與其他財富管理業務(如基金代銷、經紀業務、兩融業務)存在緊密聯繫。”東吳證券非銀首席分析師胡翔表示,擁有此牌照表明券商的機構業務在行業中處於領先地位,而無此牌照且無外包業務牌照的券商將會面臨無法開展PB(主經紀商)業務的風險。

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頭部機構優勢明顯

基金託管行業監管也在不斷加強,證監會及銀保監會於2020年7月聯合發佈了《證券投資基金託管業務管理辦法》,其中對申請基金託管資格的商業銀行及其他金融機構(以下簡稱申請人)提出的要求有淨資產不低於200億元人民幣、設有專門的基金託管部門、最近3年無重大違法違規記錄等十項。

也就是說,資本實力雄厚、運營管理規範的機構更有可能獲得該牌照。今年以來,也有券商拿到了基金託管牌照,2022年1月份,南京證券公告稱,公司證券投資基金託管資格已獲覈准,將按照有關規定和上述批覆文件的要求開展證券投資基金託管業務,認真履行基金託管人的職責,採取有效措施,確保基金資產的完整性和獨立性。

東方財富在6月份發佈公告稱,子公司東方財富證券投資基金託管資格已獲覈准,自批覆之日起6個月內完成基金託管業務的籌備工作,並將於換領經營證券期貨業務許可證後,對外開展基金託管業務。

截至目前,證券行業共有29家券商擁有基金託管牌照,包括海通證券、國泰君安、國信證券、招商證券、廣發證券、中國銀河、中信證券等。

東北證券非銀分析師王鳳華表示,券商競逐基金託管牌照仍是頭部機構優勢明顯,但中小型券商的競爭勢頭“來勢洶洶”,各家機構均在大力佈局和完善與公募基金相關的多元業務拼圖。

國泰君安非銀首席分析師劉欣琦表示,基金託管資格可爲券商賺取託管費,基金託管費一般採取逐日計提、按月支付的方式,測算2021年公募基金託管費率爲0.13%。從資產規模來看,目前銀行佔據公募基金託管的主導地位,隨着近年來越來越多的券商進軍基金託管業務,券商系基金託管人的託管規模正在不斷壯大,市場份額逐年提升。

責任編輯: 李志強

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